Forex’te Risk Yönetimi Nasıl Yapılır?
Forex piyasasında kalıcı başarı için en önemli konu risk yönetimidir. En iyi strateji, en güçlü sinyal servisi ya da kusursuz görünen bir sistem bile %100 doğru olamaz. Bu yüzden tek bir işlemde hesabınızın büyük bölümünü riske atmak, uzun vadede hesabı bitirmenin en hızlı yoludur.
Bu rehberde, forex risk yönetimi nasıl yapılır, hangi hatalardan kaçınılır ve hesap nasıl korunur adım adım anlatıyorum.
1) Tek bir işlemde asla fazla risk alma
Şunu net söyleyelim:
Tek bir işlemde hesabınızın büyük kısmını riske atmayın.
Piyasa öngörülemezdir; gap (fiyat boşluğu), slippage (kayma), beklenmedik haber akışı gibi durumlar bir anda zararı büyütebilir.
Genel yaklaşım:
- Birçok trader işlem başına %0,5 – %2 arası risk kullanır.
- Daha agresif olanlar %5 risk alsa da bu, yeni başlayanlar için genelde fazla risklidir.
2) “Az risk alırsam az kazanırım” düşüncesi tehlikelidir
Evet, düşük riskle daha yavaş büyürsünüz; ama büyük riskle:
- bir iki kötü işlemde hesabınız ciddi düşer,
- hatta bazı durumlarda (yüksek kaldıraç + gap) broker’a borçlu çıkma riski bile doğabilir.
Örnek mantık:
- Hesabın yarısını kaybedersen geri dönmek için %100 kazanman gerekir.
- Hesabın %80’i giderse toparlamak çok daha zorlaşır.
Amaç: hızlı büyümek değil, batmadan büyümek.
3) Yeni bir stratejiyi önce test et: demo + küçük hacim
Yeni bir sistem veya sinyal deniyorsan şu sırayı izle:
- Backtest (geçmiş veride test)
- Demo forward test (demo hesapta gerçek zamanlı test)
- Gerçek hesapta çok küçük lotla deneme
Neden? Çünkü demo hesaplarda:
- emirler daha hızlı dolabilir,
- kayma (slippage) az olabilir,
- gerçek piyasa koşulları tam yansımayabilir.
4) Stop Loss olmadan işlem açma
Risk yönetiminin temeli şudur:
✅ Her işlemde Stop Loss kullan.
İşlem başına riskin hesaplanması:
- Önce stop mesafeni (pip) belirlersin (stratejine göre)
- Sonra bu stop mesafesine göre lot büyüklüğünü ayarlarsın
Örnek:
- Maksimum kaybın 100$ olsun istiyorsun.
- Stop mesafen 20 pip ise,
- Lot büyüklüğünü buna göre küçültürsün.
Eğer broker’ın izin verdiği minimum lot bile senin maksimum riskini aşıyorsa:
- o işlemi atla veya
- daha küçük lot imkânı veren broker seç.
5) Slippage (kayma) riskini unutma
Bazı brokerlar stop seviyesinde emir kapatmada daha iyidir, bazıları ise sık sık kayma yaşatır.
Eğer brokerın stop emirleri sürekli daha kötü fiyattan çalışıyorsa:
- işlem başına riskini azalt
- mümkünse daha iyi işlem koşulları olan broker araştır.
6) Hafta sonu gap riski: Cuma gününe dikkat
Cuma New York seansı kapanırken açık pozisyon taşırsan:
- Pazar/Asya açılışında fiyat boşluğu (gap) oluşabilir
- fiyat stop seviyeni “atlar” ve planladığından fazla zarar yazabilir
Yeni başlayanlar için pratik çözüm:
- Haftasonu öncesi pozisyonları kapat
- Pazar açılışında yeniden değerlendir
7) Sinyal servisi kullanıyorsan bile kendi risk kuralını bozma
Sinyal/strateji sağlayıcıları öneriler verebilir ama:
- senin hesabın,
- senin kaldıraç seviyen,
- senin psikolojin ve risk toleransın farklıdır.
Kural:
✅ Kendi maksimum risk limitini belirle ve asla aşma.
8) Hedef: Zengin olmak için önce batmamayı öğren
Forex’te amaç kısa sürede “uçmak” değil; hesabı koruyarak istikrarlı büyütmektir.
Çünkü birkaç kötü işlemle hesabı bitirirsen, doğruyu öğrensen bile uygulayacak sermayen kalmaz.
Özet:
- Tek işlemde büyük risk alma
- Stop loss kullan
- Lot büyüklüğünü stop mesafene göre ayarla
- Yeni sistemi demo + küçük lotla test et
- Hafta sonu gap ve slippage riskini hesaba kat
